揭秘俄罗斯虚拟货币行业：欧美提供SWIFT后，比​​特币能否成为俄罗斯的“救世主”

当地时间2月26日，美国、欧盟、英国和加拿大发表联合声明，宣布禁止俄罗斯几大银行使用SWIFT国际结算系统。

分析认为，西方国家将俄罗斯“踢”出SWIFT系统是对俄罗斯最严厉的金融措施之一，将对俄罗斯对外贸易和国际结算造成重大打击。

▲IMF曾在一份报告中指出，比特币和加密货币的快速发展可能影响国际金融体系

同时，外媒在报道中指出，比特币等加密货币近年来的快速发展可能为俄罗斯提供了逃避制裁的手段。 区块链分析公司 Chainalysis 的国际政策主管 Caroline Malcolm 表示：“与传统金融体系一样，俄罗斯可以使用加密货币来规避和应对这种制裁。”

事实上，俄罗斯可能已经“未雨绸缪”，为这一天做好了准备。 问题是，加密货币会成为俄罗斯逃避制裁的“救星”吗？

俄罗斯是世界第三大比特币挖矿中心

拥有全球加密市场 12% 的加密货币

2021 年 10 月比特币是虚拟经济吗，美国政府警告说，加密货币等数字资产可能会广泛破坏美国制裁的有效性。 “这些技术提供了在金融系统之外持有和转移资金的机会，”美国财政部在一份报告中说。 “它们还使我们的对手能够建立新的金融和支付系统，从而降低美元的全球作用。”

外媒分析指出，美国和欧盟的制裁严重依赖银行来执行。 如果被制裁的公司或个人以美元或欧元等传统货币进行交易，银行有责任标记和阻止这些交易。 然而，数字货币的爆炸式增长使受制裁实体能够绕过全球银行系统，在银行监管机构不可见的情况下完成交易。

▲俄罗斯布拉茨克，加密货币矿业公司BitRiver的机房设备

“如果俄罗斯人决定不使用加密货币以外的任何货币，他们可以有效地避免几乎所有的制裁。 我相信他们已经在这样做了。” Ross S. Delston，反洗钱合规专家快递。 外媒分析认为，俄罗斯可以使用多种与加密货币相关的工具来规避制裁，但关键是要找到一种不使用美元进行交易的方法。 此外，加密货币的透明度是建立在区块链之上的，俄罗斯可以开发新的工具来帮助隐藏交易记录。

根据剑桥替代金融中心的数据，俄罗斯是继美国和哈萨克斯坦之后的第三大比特币挖矿中心。 据俄罗斯当地媒体 The Bell 援引政府分析中心的一份报告称，俄罗斯约占全球加密市场的 12%。 去年全球加密货币市场的平均市值为 1.87 万亿美元，其中俄罗斯的份额约为 2140 亿美元。

Chainalysis 研究表明，近年来频繁受到制裁的一些东欧国家属于“与犯罪活动相关的加密货币交易量”最高的地区。 其中，用于非法交易的“暗网”在 2020 年流入了创纪录的 17 亿美元加密货币，其中大部分是比特币。 该研究还指出，东欧“暗网”市场的增长几乎完全归功于俄罗斯的一个暗网平台——Hydra。 今年 2 月，Chainalysis 在一份报告中指出，Hydra 是“迄今为止全球最大的暗网市场，占 2020 年全球暗网市场收入的 75% 以上”。

事实上，俄罗斯可能早就在为这一天做准备了。

▲BitRiver数据中心，该公司在俄罗斯布拉茨克提供加密货币挖矿服务

华盛顿法拉利律师事务所负责反洗钱和制裁业务的前联邦检察官和律师迈克帕克表示，认为俄罗斯没有预料到这种情况是天真的。 “俄罗斯有很多时间来考虑这个具体后果。” .

2014年克里米亚事件后，俄罗斯7家大型银行被SWIFT系统除名，导致俄罗斯金融业受到不同程度的冲击，大量商业活动陷入停顿。 此后，俄罗斯一直在推进“去美元化”进程。

2015年，俄罗斯国际支付系统发行了首批符合俄罗斯国家支付系统标准的银行卡“Mircard”。 随后，俄罗斯迅速建立了自己的支付系统和金融信息交换系统，从根本上为俄罗斯去美元化的金融基础设施奠定了基础。

▲俄罗斯中央银行

2020年10月，俄罗斯央行在一份报告中提出了“数字卢布”的设想，称这将减少对美国的依赖，更好地规避制裁，允许俄罗斯实体与任何愿意在境外进行交易的人进行交易国际银行系统。 该数字货币的国家或其他交易对手进行交易。 而就在俄乌危机“愈演愈烈”之际，2月15日，俄罗斯央行宣布开始测试数字卢布平台，也就是其计划中的央行数字货币（CBDC）。

此外，据央视新闻报道，在就“俄罗斯是否会全面禁止数字货币的使用、兑换和流通”问题争论数月后，当地时间2月8日，俄罗斯政府内部人士透露，俄罗斯政府已批准数字货币流通。 监管立法概念。 俄罗斯政府相关部门将严格监管加密数字货币在本国市场的流通，将进一步保护普通投资者的权益。

外媒分析认为，俄罗斯可以使用多种与加密货币相关的工具来规避制裁，但关键是要找到一种不使用美元进行交易的方法。 此外，加密货币的透明度是建立在区块链之上的，俄罗斯可以开发新的工具来帮助隐藏交易记录。

加密货币能成为俄罗斯的“救世主”吗？

不过，虽然“未雨绸缪”已经开始，但加密货币能否成为俄罗斯的“救世主”仍存疑。

外媒26日分析指出，比特币等加密货币确实可以帮助资金绕过银行系统，更方便地在全球范围内转移，但这并不意味着可以帮助俄罗斯避免国际制裁。 因为使用加密货币大规模跨境转移资金是不现实的。 尽管加密货币的传输和交易速度极快，但每笔交易记录都存储在区块链上，任何人都可以读取，任何人都无法伪造或破坏。

“问题是（那个）可以实时跟踪加密货币的转移。 在过去几年中，无论是简单的交易活动还是旨在掩盖资金来源的机制，在跟踪加密活动方面都取得了多项技术突破。 ’Chainalysis 北美公共政策主管 Salman Banaer 解释说。

马尔科姆还表示，加密货币并没有为俄罗斯提供逃避制裁的“灵丹妙药”，因为与传统金融体系一样，加密货币生态系统也可以采取相应措施识别来自“受制裁实体”的交易。 华盛顿律师事务所 Wilkinson Pinners 的合伙人 Zachary Goldman 表示，加密货币为调查人员提供了“前所未有的透明度”比特币是虚拟经济吗，在某些方面，这比涉及现金或其他实物的调查更容易。

2021年9月，美国财政部首次将数字货币交易所加入制裁名单。 美国官员表示，这家名为 Suex OTC 的交易所在捷克共和国注册，但与俄罗斯关系密切。 2021年11月，第二家数字货币交易所Chatex被列入美国财政部的制裁名单。

伤敌一千自伤八百

美国“杀手锏”或刺激全球经济加速去美元化

尽管有专业人士将踢出SWIFT系统称为“金融核武器”，但也有政策专家表示，这种描述“严重夸大”。 他们认为，将俄罗斯银行踢出 SWIFT 系统的效果不如直接制裁俄罗斯银行。

▲SWIFT国际结算系统

他们指出，美国和欧盟不愿对俄罗斯动用这把“杀手锏”的原因之一是，一旦俄罗斯银行被踢出局，可能会引发美国政客和企业不愿意的经济危机。去挑衅。 震惊。 还有一个更复杂、更重要的因素，就是对美元作为全球储备货币地位的担忧。

分析人士指出，从长远来看，此类制裁可能导致新兴市场转向基于区块链的系统，从而减少全球对以美国为中心的国际货币体系的依赖。 总之，对SWIFT系统的制裁很可能会刺激世界经济“去美元化”的加速。

▲分析人士指出，从长远来看，美国对俄罗斯的制裁可能会降低全球对以美国为中心的国际货币体系的依赖

如今，全球 200 多个国家/地区的 11,000 家金融机构使用 SWIFT 进行支付和证券转账。 该系统总部位于比利时，这在一定程度上传达了SWIFT“需要严格保持中立性”的宗旨。 但 SWIFT 的大部分交易都以美元结算这一事实有助于巩固美元作为世界储备货币的地位，同时赋予美国对全球经济的巨大影响力，允许美国政府以补贴利率借款，并允许美国各国背负着超过30万亿美元的巨额债务，并通过惩罚性货币政策对外国施加影响。

此前，美国曾两次利用其影响力将伊朗踢出 SWIFT。 最终，这两项制裁都做了“所希望的”，通过限制国际贸易来削弱伊朗经济。 但与此同时，就连美国的盟友也开始想要“疏远”SWIFT。 他们知道他们的银行对 SWIFT 的依赖程度，他们希望转向不以美元为中心的替代方案。

例如，2018年，时任德国外长海科·马斯在解释为什么欧洲需要自己版本的SWIFT时表示，“我们必须在贸易、经济和金融政策方面增加欧洲的自主权和主权”。 报告指出，通过近几年的建设，全球已经有很多可以替代SWIFT的系统。 欧盟和俄罗斯已经建立了自己的系统，以及新兴的基于区块链的替代方案，例如 Ripple。

但众所周知，最困难的不是建立一个新系统，而是如何让会员银行加入并接受新系统。 因此，外媒的报道和分析认为，美国将俄罗斯踢出SWIFT的举动可能会引发连锁反应，让一些国家真正开始采用替代系统。